株式投資信託とは

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投資信託の種類は数多いですが、その分類を知ることは投資信託初心者にとってよいことかもしれません。 分類方法はいくつかあるのですが、証券投資信託をその投資対象ごとに分類した場合、「公社債投資信託」と「株式投資信託」の二種類に分類されます。

公社債投資信託とは、公社債や短期の金融商品のみで運用し、株式を一切組入れない投資信託です。 対して、株式投資信託とは、株式を組入れて運用する投資信託です。 株式投資信託には、公社債を組入れることも可能です。組入れるかどうかは自由です。 このことから、公社債投資信託は株式投資信託よりも縛りが強いと言えます。

株式に投資を行うことが可能であれば、現在の株式が資産の一部として組入れられていなくとも、株式投資信託に分類されます。 初心者はこのことに注意してください。

この二種類には、もう一つ大きな違いがあります。 公社債投資信託の場合、所得区分は「利子所得」となります。 それに対して、株式投資信託の場合は、所得区分は「配当所得」となります。 この違いからも分かるとおり、公社債投資信託の方が、厳しい投資基準が設定されていると言えます。 初心者は、二種類のうちどちらを選ぶかを決める際に、この違いを基準として用いるのもよいのではないでしょうか。